注意，各部門將從嚴審查企業新申請對公賬戶！
2021-11-08 09:07:38
重要的是通知市公安局聯合銀行主管部門開展行動，嚴厲打擊欺詐銀行對公賬戶的違法犯罪活動，目前已凍結企業賬戶數千個。 各行加強監控，特別是加強客戶身份識別，持續關注客戶日常業務活動和金融交易。 重點排查異地開戶、有休眠測試、無法聯系開戶企業、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶。 對于可疑的公司賬戶，各商業銀行將采取只收不付、不收不付、根據不同級別限制網銀交易等管控措施。 有以下情況的企業將重點關注:①一人多企，一人多戶，一個地址多張照片；②經營地址為“自行申報、居住申報”；(3)無深戶、無居住證、無社會保障的三人；④首次開戶企業法定代表人年齡偏大或偏小(25歲以下或65歲以上)；⑤身份證地址異地偏遠農村，手機號碼異地，企業名稱措辭怪異。 企業需要接聽銀行電話，否則可能會被凍結賬戶。銀行一般是電話聯系法人或者實地調查！主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等。所以建議企業老板熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時被視為無法聯系，導致賬戶被凍結！如果銀行真的被凍結了，賬戶不能收轉賬，企業該怎么辦？√首先公司必須保證必須合法正規經營√其次要及時與所屬銀行網點溝通，按要求提供真實經營的相關證明材料申請解凍(如房租、水電發票、場地租賃合同、公司社保、交易合同等)。)√原賬戶在公戶銷戶后，可以選擇另一家銀行重新開戶。 對申請深圳注冊小麥公司公司賬戶的企業，將嚴格審核企業新申請的公司賬戶，各商業銀行將按要求履行開戶審核責任，做好開戶盡職調查工作。企業應按要求提供以下申請材料:①提供以公司、法人、股東名義出租的租賃合同或場地證明(含自有房地產許可證)；②近一個月水電發票或租金轉賬憑證(轉賬憑證金額、時間、付款人、收款人，應對應租賃合同內容與公司注冊成立時間的邏輯關系。)③法人營業執照原件、公章、財務章、私章④法人應攜帶身份證原件及公司相關資料到開戶銀行網點辦理。受理申請材料后，需要安排工作人員上門核對注冊地址，確保“真實的人、真實的事、真實的信息”才能獲批！提示:各支行要求不同。具體要求以申請支行為準！
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